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Regtech फर्म AsiaVerify पूरे एशिया प्रशांत क्षेत्र में अपने ग्राहक को जानने के लिए एक बहुत ही आवश्यक प्रक्रिया प्रदान करता है

Regtech फर्म AsiaVerify पूरे एशिया प्रशांत क्षेत्र में अपने ग्राहक को जानने के लिए एक बहुत ही आवश्यक प्रक्रिया प्रदान करता है
हमारी दृष्टि सत्यापन की एक सरल, प्रभावी प्रक्रिया है, जो आपके व्यवसाय के लिए इन विस्तारित बाजारों में विश्वास और आसानी के साथ संलग्न होने का रास्ता खोलती है सिंगापुर, सिंगापुर 5 नवंबर, 2021 ( मुद्दावायर.कॉम) - किसी व्यक्ति या व्यवसाय को निश्चित करना वास्तव में वह कौन है या क्या होने का दावा करता…

हमारी दृष्टि सत्यापन की एक सरल, प्रभावी प्रक्रिया है, जो आपके व्यवसाय के लिए इन विस्तारित बाजारों में विश्वास और आसानी के साथ संलग्न होने का रास्ता खोलती है

सिंगापुर, सिंगापुर 5 नवंबर, 2021 ( मुद्दावायर.कॉम) – किसी व्यक्ति या व्यवसाय को निश्चित करना वास्तव में वह कौन है या क्या होने का दावा करता है, यह बहुत महत्वपूर्ण है। एक ऐसी दुनिया में जो आभासी कार्यालयों और डिजिटल बैठकों में स्थानांतरित हो गई है, सत्यापन का कार्य और भी बड़ी आवश्यकता है। AsiaVerify एक Regtech आधारित फर्म है क्रिप्टो-एसेट फर्मों सहित – पार्टियों के बीच विश्वास और विश्वास प्रदान करके एशिया में व्यापार करने की प्रक्रिया को सरल बनाने के मिशन के साथ सिंगापुर में। कंपनी का कहना है कि एशिया प्रशांत क्षेत्र में ऐतिहासिक रूप से अनुपालन जांच चुनौतीपूर्ण और महंगी रही है। आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस और एक विशिष्ट प्रक्रिया का उपयोग करके, AsiaVerify जोखिम को कम करने और व्यावसायिक दावों को सत्यापित करने के लिए अपने ग्राहक को जानें (KYC), एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (AML), और अन्य अनुपालन जांच प्रदान करता है। वर्तमान में, AsiaVerify के डेटा कवरेज में सिंगापुर, चीन, हांगकांग, जापान, ताइवान के साथ-साथ यूरोप और उत्तरी अमेरिका के बाजार शामिल हैं।

क्राउडफंड इनसाइडर हाल ही में एशिया वेरिफाई के संस्थापक और सीईओ फिकोल डोंग से जुड़ा है के साथ साझेदारी में हमारी चल रही श्रृंखला के हिस्से के रूप में वैकल्पिक वित्त के लिए कैम्ब्रिज केंद्र , जो में है के बीच में वैश्विक कोविड-19 फिनटेक मार्केट इम्पैक्ट एंड इंडस्ट्री रेजिलिएंस सर्वे (qualtrics.com) । Ficoal के साथ हमारी बातचीत नीचे साझा की गई है।

Asiaverify की शुरुआत कैसे हुई? 2019 में आपकी कंपनी की उत्पत्ति क्या थी? क्या इसका मुख्य रूप से चीन में व्यापार करने के इच्छुक अंतरराष्ट्रीय व्यवसायों से कोई लेना-देना नहीं है?

Ficoal Dong : जब 2019 में AsiaVerify की स्थापना की गई थी, तो इसका उद्देश्य दुनिया को उन उपयोगकर्ताओं के लिए एक स्वचालित मंच प्रदान करना था, जिन्हें चीन में अपने व्यापार भागीदारों को तुरंत जानने की आवश्यकता है। चीन और एशिया में खोज के लिए बाजार में “समस्याएं” थीं 1) मैनुअल-गहन वर्कफ़्लो और प्रक्रिया; 2) खराब ऑनबोर्डिंग अनुभव; 3) अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनर्स को ट्रैक करना मुश्किल है, और 4) भाषा बाधाएं। रीयल-टाइम में उच्च-गुणवत्ता वाले डेटा के साथ, पूरी तरह से अनुवादित परिणाम के साथ, इसने टर्नअराउंड समय को सेकेंडों तक कम करके ग्राहक ऑनबोर्डिंग अनुभव में उल्लेखनीय सुधार किया, जिसे पहले एएमएल/केवाईसी/केवाईबी को पूरा करने में 34 सप्ताह लग सकते थे।

AsiaVerify 2.0 को 2020 में लॉन्च किया गया और एक नई उत्पाद लाइन (डिजिटल केवाईसी) के साथ हम ऑस्ट्रेलिया, चीन, सिंगापुर, यूरोप और उत्तरी अमेरिका में ग्राहकों को सेवाएं प्रदान कर रहे हैं।

मूल रूप से, एपीएसी, यूरोप और उत्तरी अमेरिका के ग्राहक अपने भागीदारों, ग्राहकों या शेयरधारकों को ऑनबोर्ड, सत्यापित या निगरानी करने के लिए एशिया (विशेषकर चीन में) में हमारे समाधान ढूंढ रहे हैं। इसके विपरीत, हमारे चीनी ग्राहक स्थानीय अनुपालन आवश्यकताओं का अनुपालन करने के लिए हमारे अंतर्राष्ट्रीय समाधानों की तलाश कर रहे हैं।

उन ग्राहकों के लिए जो हमारे चीन समाधानों का अनुरोध करते हैं, वे या तो 1) चीनी कंपनियों के साथ व्यापार कर रहे हैं, 2 ) चीनी ग्राहकों को शामिल करना, 3) उचित परिश्रम जांच को संसाधित करने की आवश्यकता है।

आप कई बाजारों में काम करते हैं। क्या चीन आपका सबसे बड़ा है?

Ficoal Dong: हम KYB/KYC प्रदान कर रहे हैं , सिंगापुर में यूबीओ खोज समाधान , चीन मुख्यभूमि, हांगकांग, ताइवान, और जापान। और हां, ग्राहक पूछताछ के आधार पर चीन वर्तमान में हमारा मुख्य उत्पाद है।

आपका एएमएल/केवाईसी प्लेटफॉर्म कैसे काम करता है? क्या यह पार्टनर प्लेटफॉर्म के साथ एपीआई के माध्यम से प्रत्यक्ष एकीकरण है?

Ficoal Dong : हम केवाईबी/केवाईसी, एएमएल और यूबीओ के लिए सास प्लेटफॉर्म चला रहे हैं समाधान। सरकारी अधिकारियों या अधिकृत एजेंसियों के साथ हमारा सीधा एपीआई एकीकरण है। हमारे ग्राहक एपीआई या वेब एप्लिकेशन के माध्यम से हमारे समाधान तक पहुंच सकते हैं।

अन्य अनुपालन समाधान प्रदाताओं के लिए भेदभाव, हम डेटा स्टोर नहीं करते हैं। हमें ग्राहकों से प्राप्त सभी अनुरोध अधिकारियों को ताजा एपीआई कॉल हैं, यह सुनिश्चित करने के लिए कि हम केवल सबसे सटीक और अप-टू-डेट डेटा प्रदान करते हैं।

डेटा?

फिकोल डोंग : हमारे में एआई या अन्य तकनीक का उपयोग उत्पादों में मूल रूप से शामिल हैं:

ओसीआर (ऑप्टिकल कैरेक्टर रिकग्निशन): ओसीआर हमें दस्तावेजों (जैसे, आईडी कार्ड, कंपनी प्रोफाइल, छवियों, आदि) से डेटा को सही ढंग से पहचानने और निकालने में मदद करता है और तुरंत।

एनएलपी (प्राकृतिक भाषा प्रसंस्करण): हम विशिष्ट उद्योगों और खंडों में बड़े डेटा को एकत्र करने, निकालने और विश्लेषण करने के लिए एनएलपी का उपयोग करते हैं। वास्तविक समय में जोखिमों और यूबीओ की पहचान करने के लिए AsiaVerify के एल्गोरिथम और आधिकारिक डेटा का संयोजन। और जोखिम का पता लगाने और उपचार में तेजी लाना। साथ ही भाषा रीयल-टाइम अनुवाद।

आपने हाल ही में क्रिप्टो अनुपालन और जोखिम प्रबंधन पर मर्कल साइंस के साथ भागीदारी की है। क्या क्रिप्टो अनुपालन सेवा बैंकों को लक्षित कर रही है? ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म? सरकारी संस्थाओं के बारे में क्या?

Ficoal Dong: मर्कल साइंस की भविष्य कहनेवाला ब्लॉकचेन एनालिटिक्स और जोखिम प्रबंधन मंच क्रिप्टो कंपनियों, वित्तीय संस्थानों और सरकारी संस्थाओं को उद्योग की तेजी से जटिल अवैध गतिविधियों के साथ तालमेल रखने में मदद करता है।

मर्कल साइंस का निगरानी उपकरण क्रिप्टो व्यवसायों और वित्तीय संस्थानों को अवैध गतिविधि का पता लगाने की अनुमति देता है। उनकी आने वाली और बाहर जाने वाली क्रिप्टोक्यूरेंसी गतिविधि से, उन्हें अपने स्थानीय एएमएल और केवाईसी नियामक अनुपालन दायित्वों को पूरा करने में मदद करते हैं।

नियामक सभी विभिन्न प्रकार के क्रिप्टो व्यवसायों के जोखिमों को समझते हैं – और अवैध गतिविधियों को रोकने के लिए उभरती प्रौद्योगिकियों जैसे कि डेफी प्लेटफॉर्म के शीर्ष पर बने रहते हैं। मर्कल साइंस के उपकरणों के संयोजन के माध्यम से, नियामक और कानून प्रवर्तन एजेंसियां ​​आपराधिक गतिविधि को ट्रैक करने और कंपनियों के जोखिम प्रोफाइल की समझ प्राप्त करने में सक्षम हैं जिन्हें वे लाइसेंस की तलाश में हैं।

कहां क्या आप आज सबसे बड़ा जोखिम देख रहे हैं? कौन से उद्योग या सेवाएं?

Ficoal Dong: दुनिया भर के व्यवसाय हैं एक डिजिटल युग में फल-फूल रहा है, विशेष रूप से वैश्विक कोविड -19 महामारी के रूप में लोगों के रहने और वैश्विक स्तर पर काम करने के तरीके में अभूतपूर्व परिवर्तन और ऑनलाइन व्यवसाय कैसे पनपते हैं, [the same time as criminal intent abounds]। विकसित और बढ़ते अपराध का मुकाबला करने के लिए डिजिटल केवाईसी और केवाईबी अनुपालन के साथ कुशल धोखाधड़ी की रोकथाम महत्वपूर्ण है।

उन “जाने-माने” जोखिमों (जैसे, आईडी धोखाधड़ी, धन लॉन्ड्रिंग, आतंकवाद के वित्तपोषण), साइबर अपराध का खतरा बढ़ रहा है। मेरा मानना ​​​​है कि सबसे बड़ी चुनौती यह है कि जैसे ही नियामक और वित्तीय संस्थान नवीनतम आपराधिक रणनीति को पकड़ लेते हैं – अधिक उन्नत तकनीकों और सख्त नियमों के माध्यम से – अपराधी पहले से ही और भी जटिल तरीकों को अपना रहे हैं। सबसे कमजोर उद्योग अभी भी वित्तीय क्षेत्र, बैंक और अन्य वित्तीय संस्थान हैं, लेकिन अब, गेमिंग, जुआ, क्रिप्टोकुरेंसी, ई-कॉमर्स उद्योगों में अधिक कंपनियां जोड़ रही हैं

KYB

/KYC व्यवसाय में प्रमुख प्रक्रिया के रूप में।

और AML/CFT के बारे में क्या। विश्व स्तर पर यह कितना बड़ा मुद्दा है?

फिकोल डोंग : मैं करूंगा कहते हैं कि एएमएल/सीटीएफ के लिए चुनौतियां आजकल लगातार बढ़ती जा रही हैं। एएमएल/सीटीएफ में विफल होने पर भारी लागत का पता लगाना आसान है – 1 बिलियन औसत मूल्य है जो टियर वन बैंक प्रति वर्ष वित्तीय अपराध रोकथाम पर खर्च करता है।

आप कहां हैं सबसे अधिक अवसर देखें? क्या यह भौगोलिक विस्तार में है? सरकारी सेवा? क्रिप्टो जैसे विशिष्ट क्षेत्र?

फिकोल डोंग : उत्पाद-वार, हम हैं स्वचालित केवाईबी/केवाईसी, एएमएल, और ईएसजी क्षेत्र में अवसरों को देखते हुए, सुव्यवस्थित, स्वचालित प्रक्रिया अनुपालन जांच को हफ्तों से सेकंड तक कम करने में मदद करेगी।

भौगोलिक रूप से, हम देख रहे हैं कि एशिया अधिक अवसर हैं। प्रवृत्ति यह संकेत दे रही है कि वित्तीय अपराध से लड़ने के लिए समाधान प्रदाता एशिया को यूरोपीय संघ और अमेरिका के कदमों का पालन करने में मदद करेंगे।

इस व्यवसाय में आपकी सबसे बड़ी चुनौती क्या है?

Ficoal Dong: सामान्यतया, व्यवसाय में सबसे बड़ी चुनौती उच्च गुणवत्ता वाली होगी डेटा सोर्सिंग। चूंकि हम केवल सबसे अधिक आधिकारिक डेटा स्रोतों के साथ एकीकरण कर रहे हैं, इसमें समय लगता है, और स्थानीय सरकारों से जुड़ने, या अधिकृत एजेंसियों का मूल्यांकन करने के लिए बहुत सारे प्रयासों की आवश्यकता होती है। विनियमन पर एशिया यूरोपीय संघ और उत्तरी अमेरिका से थोड़ा पीछे है, इसलिए यह कुछ देशों में डेटा पारदर्शिता के आसपास कुछ चुनौतियां पैदा करता है। गुणवत्ता डेटा के बिना, केवाईसी/केवाईबी, यूबीओ और एएमएल के लिए एक स्वचालित प्रक्रिया बनाना मुश्किल होगा। लेकिन इसमें सुधार हो रहा है।

चूंकि आप सिंगापुर में स्थित हैं, जो एक प्रसिद्ध फिनटेक हब है, विकसित हो रहे एशियाई फिनटेक क्षेत्र पर आपके क्या विचार हैं?

Ficoal Dong: फिनटेक/रेगटेक क्षेत्र में एशिया को दुनिया से जोड़ना यह सबसे अच्छा सवाल होगा। हमारी दृष्टि सत्यापन की एक सरल, प्रभावी प्रक्रिया है, जो व्यवसायों के लिए एशिया के बाजारों के विस्तार में विश्वास और सहजता के साथ जुड़ने का रास्ता खोलती है।

हम विकास का समर्थन करने के लिए अपनी गति बनाए रखेंगे। एशियाई फिनटेक, एशिया में विशिष्ट समस्याओं को हल करने पर प्रौद्योगिकी की शक्ति का लाभ उठाने के लिए।

मीडिया संपर्क एशिया सत्यापित करें [email protected] https://www.asiaverify.com/

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